Keywords
Frauds
Insurance companies
Prevention
How to Cite
Abstract
The purpose of this work is to study fraud against insurance companies, as such fraud poses a risk to their finances and, of course, to the stability of the insurance sector. The methods used to commit these crimes can vary, ranging from the simulation of claims to document forgery. Nevertheless, of the chosen conduct, these behaviors require effective responses.
The constant technological evolution has created tools that insurance companies can use to detect potentially fraudulent conduct. However, these tools are insufficient when it comes to investigation and prosecution. Some European countries have begun implementing platforms that allow for the exchange of information between public and private entities.
Criminal law emerges as a response to combat this phenomenon, with a specific purpose: to send a deterrent message to society and within companies, with the goal of gradually reducing these behaviors that endanger the finances and reputation of the insurance sector.
It is important to emphasize the need to prosecute such conduct, but it also requires a serious commitment from insurance companies, as their participation is essential to confronting these crimes.
• Ayala Cubillos, Lorena Paola, Combatiendo el fraude en el sector asegurador. Bogotá. Revista Fasecolda, 82-97 (2023).
• Bolivia. Código Penal. Decreto Ley Nº 10426 de 23 de agosto de 1972. Gaceta Oficial del Estado Plurinacional de Bolivia, 23 ago. 1972.
• Colombia. Ley 599 de 2000 (24 de julio). Por la cual se expide el Código Penal. Diario Oficial No. 44.097, 24 jul. 2000.
• Corporación Excelencia en la Justicia. Tasa de criminalidad en Colombia. Bogotá. (2024) Recuperado de: https://cej.org.co/indicadores-de-justicia/criminalidad/tasa-de-criminalidad-en-colombia/
• Díaz Bravo, Arturo. El Fraude y su Incidencia en el Contrato de Seguro. Bogotá.: Grupo Editorial Ibáñez. Pontificia Universidad Javeriana. (2009). ISBN 978-958-716-285-1
• España. Código Penal. Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal. Boletín Oficial del Estado, nº 281, 24 nov. 1995.
• Estados Unidos. U.S. Code. Title 18 – Crimes and Criminal Procedure. Section 1033 – Crimes by or affecting persons engaged in the business of insurance whose activities affect interstate commerce. Public Law 103–322, 13 sept. 1994.
• Feijoo Sánchez, Bernardo José. Prevención general positiva. Una reflexión en torno a la teoría de la pena de Günther Jakobs. Anuario De Derecho Penal y Ciencias Penales. Editorial Ministerio de la Presidencia de España, 111-134 (2006). ISBN 2103001. ISSN: 0210-3001.
• Franco Cortázar, Cristina Elizabeth; Cáceres Villacís, Francisco Anthony; Saavedra Ordóñez, Jeimmy Lissette. El compliance como medio de prevención de los delitos contra la corrupción. Revista Científica de Educación Superior y Gobernanza Interuniversitaria Aula 24.Vol. 5, Núm. 8 (ene - may 2024), 32-41 (2024). ISSN: 2953-660X
• Garro Zúñiga, Neftalí. Reticencia y falsedad en la declaración del riesgo. Buena fe, patología contractual y evolución jurisprudencial en Costa Rica, 60 Rev.Ibero-Latinoam.Seguros, 67-88 (2024). ISSN 2500-7556 (EN LÍNEA) https://doi.org/10.11144/Javeriana.ris60.rfdr
• González Raggio, Ramiro A. La pena y los intentos de justificación. Las teorías de la pena y su problemática. Revista Pensamiento Penal. (2019). ISSN: 1853- 4554 https://www.pensamientopenal.com.ar/doctrina/48311-pena-y-intentos-justificacion-teorias-pena-y-su-problematica
• Haro Goñí, Alfredo. Revista de Investigaciones Jurídicas de la Escuela Libre de Derecho, No. 35, Año 35, México: Escuela Libre de Derecho. 333-362 (2011).
• Insurance Europe. (s.f.). Insurance Crime Platform. Recuperado de https://www.insuranceeurope.eu
• International Association of Insurance Supervisors (IAIS). Application Paper On Deterring, Preventing, Detecting, Reporting And Remedying Fraud In Insurance: IAIS. (2011) Recuperado de https://www.iais.org/uploads/2022/01/Application_paper_on_fraud_in_insurance.pdf.pdf
• Italia. Codice Penale. Real Decreto nº 1398, 19 ottobre 1930. Gazzetta Ufficiale del Regno d’Italia, 26 ott. 1930.
• MAPFRE, Informe: Explorando el mañana El rol de las aseguradoras en una sociedad marcada por la IA Generativa. Recuperado de https://www.mapfre.com/media/Informe-MAPFRE-GenAI-Explorando-el-manana.pdf
• México. Código Penal para el Distrito Federal. Publicado en el Diario Oficial de la Federación, 16 de julio de 2002.
• Muñoz, Álvaro. El fraude en el seguro. La experiencia europea. 14. Rev.Ibero-Latinoam.Seguros, 253-268 (2000). ISSN 0123-1154.
• National Insurance Crime Bureau (NICB). Annual Report on Insurance Fraud in the U.S. Washington, D.C.: NICB. (2022). Recuperado de https://www.nicb.org/
• Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE). Perspectivas de anticorrupción e integridad. (2024). Recuperado de https://www.oecd.org/
• Organización Naciones Unidas (ONU). Prevención y detección del fraude y respuesta a él en las organizaciones del sistema de las Naciones Unidas. (2016). Recuperado de https://www.un.org/
• Rodríguez Esparza, Camilo Andrés. Propuesta de un modelo de gestión para la innovación impulsada por Inteligencia Artificial en Seguros SURA Colombia, integrado al modelo innovación existente. (2024).
• Superintendencia Financiera de Colombia. Boletín estadístico del sector asegurador. Bogotá: SFC. (2023). Recuperado de https://www.superfinanciera.gov.co
• Vásquez Vega, Daniel, La mala fe y el fraude en derecho colombianos de seguros, 46 Rev.Ibero-Latinoam.Seguros, 15-35 (2016). ISSN 0123-1154 https://doi. org/10.11144/Javeriana.ris45.mffd
This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License.